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Una persona que no tiene deudas o que ha logrado liquidarlas, que ha implementado el hábito de registrar sus gastos y elaborar presupuestos mensuales y que finalmente destina un porcentaje hacia el ahorro (idealmente el 10%), está lista para invertir su dinero, hacerlo crecer y lograr sus objetivos.
Sin embargo, el mundo de las inversiones requiere también continua preparación y estudio.
Una de las preguntas principales que se hace un inversionista principiante es; ¿en qué invierto?
Y una de las mejores respuestas de acuerdo a nuestra experiencia es que el inversionista debe construir su “cartera o portafolio de inversión”
¿Qué es un portafolio de inversión?
El portafolio de inversión es una selección o combinación de activos financieros que cotizan en el mercado bursátil y en los cuales una persona o empresa decide colocar o invertir su dinero.
El portafolio de inversión está compuesto por una combinación de instrumentos de:
- Renta fija
- Renta variable
El portafolio de inversión busca repartir el riesgo al combinar diferentes instrumentos: acciones, fondos, deuda, depósitos a plazo, monedas internacionales, metales, materias primas, bienes raíces, derivados, futuros, fibras, etc.
A esto se le conoce como diversificar la cartera o portafolio de inversión.
¿Cómo hacer mi cartera de inversión?
El proceso de selección de una cartera o portafolio de inversión consta de dos etapas:
- Comienza con la observación, experiencia y conocimiento que tengas en inversiones, y termina con las expectativas del comportamiento futuro de los activos o valores.
- Comienza con las expectativas y termina con la selección del portafolio.
También es muy importante tomar en cuenta las características de los inversionistas (perfil del inversor) tales como:
- Capacidad de ahorro
- Objetivos que persigue al comenzar a invertir
- Tasa de rendimiento mayor a la inflación pronosticada
- Determinar el plazo que se mantendrá invertido
- Riesgo a asumir
- Diversificación del portafolio
¿Para qué sirve?
Un portafolio o cartera de inversión sirve para implementar y poner en marcha la estrategia de inversión que haya sido seleccionada por cada inversión en función de su perfil.
La cartera o portafolio de inversión sirve para maximizar los rendimientos y disminuir los riesgos por medio de la diversificación de los activos.
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ANA MARÍA FLORES L.
29 agosto, 2021En uno de los cursos o conferencias, ustedes recomendaron a un BROKER para apoyarnos. Me pueden indicar el nombre nuevamente por favor?
joel
9 septiembre, 2021Hola Ana María, existen en México muchos brokers autorizados y avalados por las autoridades financieras de nuestro País. El que nosotros conocemos y usamos es GBM+ (Grupo Bursátil Mexicano).
En la siguiente liga podrás verificar otras instituciones también reguladas que podrían servirte.
https://www.amib.com.mx/#/asociados
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