Una persona que no tiene deudas o que ha logrado liquidarlas, que ha implementado el hábito de registrar sus gastos y elaborar presupuestos mensuales y que finalmente destina un porcentaje hacia el ahorro (idealmente el 10%), está lista para invertir su dinero, hacerlo crecer y lograr sus objetivos. 

Sin embargo, el mundo de las inversiones requiere también continua preparación y estudio. 

Una de las preguntas principales que se hace un inversionista principiante es; ¿en qué invierto? 

Y una de las mejores respuestas de acuerdo a nuestra experiencia es que el inversionista debe construir su “cartera o portafolio de inversión”

¿Qué es un portafolio de inversión? 

El portafolio de inversión es una selección o combinación de activos financieros que cotizan en el mercado bursátil y en los cuales una persona o empresa decide colocar o invertir su dinero.

El portafolio de inversión está compuesto por una combinación de instrumentos de:

  • Renta fija
  • Renta variable

El portafolio de inversión busca repartir el riesgo al combinar diferentes instrumentos: acciones, fondos, deuda, depósitos a plazo, monedas internacionales, metales, materias primas, bienes raíces, derivados, futuros, fibras, etc.

A esto se le conoce como diversificar la cartera o portafolio de inversión.

¿Cómo hacer mi cartera de inversión? 

El proceso de selección de una cartera o portafolio de inversión consta de dos etapas:

  1. Comienza con la observación, experiencia y conocimiento que tengas en inversiones, y termina con las expectativas del comportamiento futuro de los activos o valores.
  2. Comienza con las expectativas y termina con la selección del portafolio. 

También es muy importante tomar en cuenta las características de los inversionistas (perfil del inversor) tales como:

  • Capacidad de ahorro
  • Objetivos que persigue al comenzar a invertir
  • Tasa de rendimiento mayor a la inflación pronosticada
  • Determinar el plazo que se mantendrá invertido
  • Riesgo a asumir
  • Diversificación del portafolio

¿Para qué sirve?

Un portafolio o cartera de inversión sirve para implementar y poner en marcha la estrategia de inversión que haya sido seleccionada por cada inversión en función de su perfil.

La cartera o portafolio de inversión sirve para maximizar los rendimientos y disminuir los riesgos por medio de la diversificación de los activos.

Si deseas conocer y desarrollar tu propia estrategia de inversión, te invitamos a tomar nuestro curso de Inteligencia Financiera este mes de julio.

https://inteligenciafinancieragsp.com/producto/curso-online-julio-2021/

 

Comments (2)

  1. ANA MARÍA FLORES L.
    29 agosto, 2021

    En uno de los cursos o conferencias, ustedes recomendaron a un BROKER para apoyarnos. Me pueden indicar el nombre nuevamente por favor?

  2. joel
    9 septiembre, 2021

    Hola Ana María, existen en México muchos brokers autorizados y avalados por las autoridades financieras de nuestro País. El que nosotros conocemos y usamos es GBM+ (Grupo Bursátil Mexicano).
    En la siguiente liga podrás verificar otras instituciones también reguladas que podrían servirte.
    https://www.amib.com.mx/#/asociados
    Si deseas saber cómo abrir tu cuenta en GBM+, asiste a nuestro webinar este viernes 10 de septiembre. Y con gusto te ayudaremos

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