Cartera o Portafolio de Inversión

Una persona que no tiene deudas o que ha logrado liquidarlas, que ha implementado el hábito de registrar sus gastos y elaborar presupuestos mensuales y que finalmente destina un porcentaje hacia el ahorro (idealmente el 10%), está lista para invertir su dinero, hacerlo crecer y lograr sus objetivos. 

Sin embargo, el mundo de las inversiones requiere también continua preparación y estudio. 

Una de las preguntas principales que se hace un inversionista principiante es; ¿en qué invierto? 

Y una de las mejores respuestas de acuerdo a nuestra experiencia es que el inversionista debe construir su “cartera o portafolio de inversión”

¿Qué es un portafolio de inversión? 

El portafolio de inversión es una selección o combinación de activos financieros que cotizan en el mercado bursátil y en los cuales una persona o empresa decide colocar o invertir su dinero.

El portafolio de inversión está compuesto por una combinación de instrumentos de:

• Renta fija
• Renta variable

El portafolio de inversión busca repartir el riesgo al combinar diferentes instrumentos: acciones, fondos, deuda, depósitos a plazo, monedas internacionales, metales, materias primas, bienes raíces, derivados, futuros, fibras, etc.

A esto se le conoce como diversificar la cartera o portafolio de inversión.

¿Cómo hacer mi cartera de inversión? 

El proceso de selección de una cartera o portafolio de inversión consta de dos etapas:

1. Comienza con la observación, experiencia y conocimiento que tengas en inversiones, y termina con las expectativas del comportamiento futuro de los activos o valores.
2. Comienza con las expectativas y termina con la selección del portafolio. 

También es muy importante tomar en cuenta las características de los inversionistas (perfil del inversor) tales como:

• Capacidad de ahorro
• Objetivos que persigue al comenzar a invertir
• Tasa de rendimiento mayor a la inflación pronosticada
• Determinar el plazo que se mantendrá invertido
• Riesgo a asumir
• Diversificación del portafolio

¿Para qué sirve?

Un portafolio o cartera de inversión sirve para implementar y poner en marcha la estrategia de inversión que haya sido seleccionada por cada inversión en función de su perfil.

La cartera o portafolio de inversión sirve para maximizar los rendimientos y disminuir los riesgos por medio de la diversificación de los activos.

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